Бесплатная консультация: 8 (812) 507-66-26

Помощь в выходе из межбанковского стоплиста 550-П

С 21 апреля 2018 года, вступило в действие распоряжение Центрального Банка РФ № 4760-У, о вариантах вывода расчётного счёта из межбанковского стоп-листа. Весьма актуальное, но запоздалое решение, позволяет «смыть» с юридического лица грязь подозрений, которые на него навешивали согласно ФЗ №115 от 2001 года. Попасть в этот стоп-лист было достаточно легко, лишь на основании подозрений. А вот выход был практически невозможен.

Налагаемые ограничения для стоп-листа

На волне борьбы с финансированием террористических организаций и противодействии обналичиванию денежных средств, в 2001 году был принят Федеральный Закон №115. Согласно требованию этого законодательного акта, если юридическое лицо или ИП подозревались в противоправных действиях, на их расчётный счёт налагалось жёсткое ограничение. По факту, расчётный счёт просто замораживался, и исключался из коммерческой деятельности предприятия на срок 30 дней. Если за этот период, данная структура не удалялась из стоп-листа, то все денежные средства списывались в счёт ЦБ РФ, а сама фирма вынуждена была прекратить своё существование.

Мало того, при попытке открыть расчётный счёт  в другом банке, заявитель числящейся в стоп-листе получал отказ. В итоге, становилось невозможным оплата труда работников и выплата налоговых отчислений. При этом долги по непроведённым платежам суммировались, и при ликвидации юрлица, требовали погашения.

А самое ужасно заключалось в том, что в правоустанавливающем документе, не был прописан регламент выхода организации из стоп-листа. То есть, попасть туда было возможно, а выйти из злосчастного списка не удавалось никому.

Революционные изменения из распоряжения № 4760-У

Под нажимом бизнес-структур, ЦБ РФ был вынужден сформулировать и запустить в действие регламент выхода из межбанковского стоп-листа, оформленный в виде документа № 4760-У. Теперь любой предприниматель, мог на законных основаниях оспорить внесение подконтрольной ему фирмы, в этот чёрный список.

Последовательность действий в схематическом представлении выглядела следующим образом:

  1. Заинтересованное лицо, направляло в межведомственную комиссию пакет документов, обозначенный с Приложении к Указанию ЦБ РФ № 4760-У;
  2. Комиссии отводилось 20 дней, для рассмотрения вопроса по существу и принятия решения;
  3. В течение 3 дней заявителю поступал ответ.

В случае принятия положительного решения, предприниматель обращался в свой банк, и получал полный доступ к своему расчётному счёту.

При поверхностном взгляде, последовательность действий крайне проста и непритязательна. Но на практике, добросовестное исполнение требований и желание предоставить более весомую аргументацию в свою защиту, приводило к нежелательным результатам.

Сложности выхода из межбанковского стоп-листа

Дело в том, что обилие скрупулёзно собранной информации по деятельности коммерческой структуры, побуждало контролирующие органы приступить к более тщательной проверке юридического лица. Его деятельность и взаимоотношения с контрагентами, подвергались пристальной проверке на законность и обоснованность всех транзакций и сделок.

Но вместе с тем, и чисто формальный подход к сбору и предоставлению документов в межведомственную комиссию, воспринимается как проявление закрытости данной структуры.

Помощь АСКОНСАЛТ

Наша помощь в выходе из межбанковского стоп-листа, основана на огромном опыте взаимодействия со всем структурными подразделениями из межведомственной комиссии. Подавляющее количество фирм обратившихся к нам за помощью, в течении установленного срока получали полный доступ к своему расчётному счёту и с них снимались все подозрения в незаконной деятельности.

Контактная информация

Телефон: 8 (812) 507-66-26

Email: info@rko.expert

alfa-ad

Остались вопросы или нужна помощь?